本網(wǎng)站已支持IPv6
咨詢熱線：96789網(wǎng)上銀行
新聞中心
南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年180期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2024年年度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年180期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000151（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年08月21日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 1,275,095,608.00份 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.31% |
| 合作機(jī)構(gòu) | 中信信托有限責(zé)任公司,五礦國際信托有限公司,廣東粵財(cái)信托有限公司,紫金信托有限責(zé)任公司,江蘇省國際信托有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報(bào)告期（2024年08月21日 - 2024年12月31日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值 | 4.其它費(fèi)用 | |
| Y30180 | 795,514,647.41 | 1.0118 | 1.0118 | 0.00 |
| Y31180 | 291,469,027.96 | 1.0122 | 1.0122 | |
| Y32180 | 70,079,705.55 | 1.0126 | 1.0126 | |
| Y34180 | 11,861,042.12 | 1.0129 | 1.0129 | |
| Y36180 | 10,811,080.05 | 1.0120 | 1.0120 | |
| Y37180 | 110,828,246.93 | 1.0133 | 1.0133 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
9月中下旬隨著對(duì)央行和財(cái)政政策的預(yù)期逐步升溫，10Y國債收益率在迫近2%后開啟反彈，反彈幅度達(dá)到20BP以上，三季度信用債相比利率債而言，走勢(shì)相對(duì)較弱，主要是由于在上半年利率下行的過程中，等級(jí)利差和信用利差均壓至歷史極低位置，因此在8月開始信用債便開始與利率走勢(shì)有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多數(shù)走闊20bp以上，回到相對(duì)合理的位置,國慶后,隨著權(quán)益市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好的抬升，利率呈現(xiàn)震蕩狀態(tài)，信用債繼續(xù)延續(xù)調(diào)整的態(tài)勢(shì)，進(jìn)入11月后，市場(chǎng)開始預(yù)期降準(zhǔn)降息，市場(chǎng)開始搶跑，10年國債利率最低下行至1.7%附近，對(duì)降息預(yù)期定價(jià)較為充分，信用利差和期限利差被動(dòng)走闊。
展望2025年1季度，對(duì)債券市場(chǎng)并不悲觀，從貨幣的角度來看，當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現(xiàn)轉(zhuǎn)向，進(jìn)一步降準(zhǔn)降息值得期待。
操作方面，堅(jiān)持穩(wěn)健運(yùn)作的投資理念，對(duì)于利差保護(hù)較足的信用資產(chǎn)積極配置，同時(shí)關(guān)注交易活躍品種的波段機(jī)會(huì)，根據(jù)對(duì)后市的研判靈活擺布資產(chǎn)久期與杠桿水平，獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本理財(cái)產(chǎn)品主要投向具有良好流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過說明書約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財(cái)產(chǎn)品的到期日，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y30180份額凈值為1.0118元，Y31180份額凈值為1.0122元，Y32180份額凈值為1.0126元，Y34180份額凈值為1.0129元，Y36180份額凈值為1.0120元，Y37180份額凈值為1.0133元。
§4 托管人報(bào)告
4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對(duì)本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤分配等情況的說明
本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。
4.3 托管人對(duì)本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報(bào)告
5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 96.83% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 3.17% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱 | 公允價(jià)值(元) | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202401040001 | 五礦信托-蘇鑫1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 373,226,429.91 | 28.92 |
| 2 | ZJQTT202312130001 | 紫金信托合盛1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 278,752,459.58 | 21.60 |
| 3 | XTDKX202408270001 | 中信信托·興邦78號(hào)固定收益類信托計(jì)劃（第1期） | 188,892,941.72 | 14.64 |
| 4 | XTDKX202408290005 | 粵財(cái)信托·瑞興172號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 187,865,761.38 | 14.56 |
| 5 | XTDKX202408280001 | 粵財(cái)信托·瑞興174號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 175,807,800.00 | 13.62 |
| 6 | XTDKX202408260001 | 粵財(cái)信托·瑞興171號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 80,352,143.20 | 6.23 |
| 7 | ZJQTT202301090001 | 江蘇信托鑫盈3號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 7,004,460.56 | 0.54 |
5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 嵊州市交通投資發(fā)展集團(tuán)有限公司 | 中信信托·興邦78號(hào)固定收益類信托計(jì)劃（第1期） | 244 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 鹽城高新區(qū)投資集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興174號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 242 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 3 | 常州新運(yùn)城市發(fā)展集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興171號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 240 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 4 | 儀征市揚(yáng)子文旅控股集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興172號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 242 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類型 | 賬號(hào) | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101040000001105 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)鑫逸穩(wěn)一年180期 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額276,000,000.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)103,731.11元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2024年12月31日